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南京交通律师男子为维护面子歹意透支信誉卡 触

作者:律师咨询 发布时间:2019-04-28 10:09
  2010年7月下旬的一天,响起,民生银行宁波分行信誉卡中心工作人员拔通了宁波江东公安分局经侦大队的报警电话,诉称他们发现了该行一名歹意透支金额达十多万元的持卡人的行迹。经侦大队民警随即出动,在本市百丈东路现代大酒店左近抓获了该持卡人。
 
  经审问得知,该持卡人名叫孙某,男,今年46岁,本市象山县人。 2007年7月,他经过伪造单位和收入证明的方式,向民生银行宁波市分行骗领了一张信誉额度高达5万元的信誉卡金卡。拿到这张卡以后,孙某即大肆刷卡消费并在ATM机上套现,将所得资金用于出借赌债和个人消费。一开端还能出借每月的最低还款额,后来随着消费金额越来越大,孙某没有才能归还银行资金,便开端拖欠不还,直到最后关闭手机,逃避银行追讨。等案发的时分,曾经累计拖欠银行本息共计119940元,其中本金53764元,利息16740元,滞纳金49435。
 
  关于上述立功事实,孙某招认不讳。但孙某在答复问题时闪烁其词,异常当心慎重,这惹起了办案民警的留意。凭着经历,民警断定孙某还有其他立功事实没有交待。为了证明疑问,民警到人民银行征信处停止调查。
 
  调查结果令人大吃一惊,孙某除了在民生银行办有信誉卡外,在宁波银行、广发银行等九家银行均办有信誉额度不等的贷记卡,一切贷记卡均有1万到10万元不等的欠款记载,而且逾期记载均在一年以上。
 
  针对这种状况,办案民警没有直接讯问孙某,而是依据人民银行提供的状况,逐一向各家银行调取了孙某办卡所留的申请材料、消费清单以及催讨记载证明。在铁证面前,孙某不得不供认本人做工程亏损及参与赌博输钱等方面缘由,出于面子需求,他先后向十余家银行申领了信誉卡,采取透支信誉卡来满足本人高消费生死水平的立功事实。
 
  据统计,立功嫌疑人孙某向各家银行申领了11张信誉卡,累计透支本息到达了65万元,其中本金有30万元左右。目前,立功嫌疑人孙某已被依法拘捕。

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